تتمتع برامج البنك السعودي الأمريكي في مجال التخطيط المالي طويل الأجل، بجاذبية خاصة وقبول كبيرين من قبل شرائح واسعة من المستثمرين، حيث يقدم البنك باقة كبيرة من برامج التخطيط المالي التي تراعي احتياجات مختلف الشرائح. وفي مقدمة تلك البرامج «نجاح» ونماء» و«بنون».
وتركز هذه البرامج على تلبية احتياجات العميل في مراحل حياته الأساسية مثل تعليم أو زواج الأبناء أو فترة التقاعد أو أي أغراض أخرى تستدعي ادخار مبلغ معين كرأسمال للمستقبل وتتوفر إمكانية الادخار في هذه المنتجات على أقساط شهرية وسنوية تتراوح مددها من 10 - 20 سنة.
ويسعى البنك من خلال توفير برامج التخطيط المالي إلى تأصيل فكرة الادخار على المدى الطويل وتعزيز فكرة الادخار الاستثماري.
ويقدم البنك السعودي الأمريكي خدمات التخطيط المالي عبر مستشارين مدربين يتعاملون بسرية تامة مع عملائهم، إضافة إلى أن هذه الخدمة الاستشارية يقدمها البنك مجاناً والهدف منها هو تحقيق الأهداف والطموحات المستقبلية للمستثمر.
وهذه البرامج تُشعر المستثمر بأنه حياته قد أصبحت أكثر تنظيماً وان أولوياته أصبحت في مكانها الصحيح إضافة إلى أنه سيكون متفائلاً ومتطلعاً إلى اليوم الذي سوف تتحقق فيه هذه الأهداف التي طالما حلم بتحقيقها.
وتعمل هذه البرامج على ثلاثة محاور رئيسية، كل محور يغطي مجموعة من الأهداف المستقبلية التي يسعى كل منا لتحقيقها. ويُعتبر تحقيق الأهداف المدرجة في هذه البرامج نجاحاً للشخص في تحقيق جزء من رسالته تجاه نفسه وعائلته.
وتقدم خدمات التخطيط المالي في سامبا أربع محافظ استثمارية أساسية تقع في ثلاثة مستويات مختلفة من المخاطر وهي على النحو التالي:
- صندوق الأداء - عائد مرتفع / مخاطرة متوسطة.
- صندوق الأسهم السعودية - عائد مرتفع / مخاطرة متوسطة.
- صندوق المحافظ - عائد متوسط - مخاطرة متدنية.
- الصندوق التراكمي المضمون - عائد منخفض مخاطرة منخفضة ويضمن رأس المال.
ويقدم البنك عدداً من البدائل أهمها:
* الادخار الشهري: بحد أدنى مقداره 940 ريالاً سعودياً تقريباً أي ما يعادل 250 دولاراً
* الادخار السنوي: بحد أدنى مقداره 7500 ريال سعودي تقريباً أي ما يعادل 2000 دولار.
* الدفعة المقطوعة لمرة واحدة: بحد أدنى مقداره 37500 ريال سعودي أي ما يعادل تقريباً 10000 دولار.
* للمدخر أن يضيف إلى مدخراته المنتظمة سواء شهرية أم سنوية.
كما تتمتع برامج التخطيط المالي في سامبا بالمرونة في الاستثمار، حيث يجوز للمشترك أن يغير استراتيجية استثماره، أي نقل جزء من مدخراته أو كلها من الصندوق الذي اختاره إلى صندوق أو صناديق أخرى (باستثناء برنامج نجاح)، كما يمكن له أن يزيد من قيمة الأقساط الادخارية أو خفضها، وذلك عن طريق دفع قسط إضافي وفي أي وقت، أو عن طريق فتح برنامج إضافي جديد مخفض.
وحيث أن هذه البرامج مصصمة للمدى الطويل، فقد رُوعي أن تكون على درجة كبيرة من المرونة تسمح للمستثمر التعامل والتأقلم مع المتغيرات من أجل الإبقاء على استمرارية هذه البرامج وتحقيق الأهداف المرجوة منها.
وتبقى المرونة والبدائل المتوفرة أهم المميزات التي تتمتع بها برامج التخطيط المالي في البنك السعودي الأمريكي، والتي من أهمها: تحديد المدة الزمنية للبرامج، اختيار زمن الدفعات: شهري / سنوي / مقطوع، تحديد قيمة القسط، زيادة قيمة الأقساط خفض قيمة الأقساط، التوقف المؤقت عن دفع الأقساط، التأمين على استمرارية البرنامج في حالة العجز البدني أو الوفاة لا قدر الله، إعادة استئناف تشغيل واستمرارية البرنامج في حال توقفه، التصفية الجزئية للبرنامج قبل تاريخ الاستحقاق.
| 
