|
| الاقتصادية
* جدة مريم شرف الدين:
تضافرا مع جهود مؤسسة النقد العربي السعودي وتواصلا مع آخر الاتفاقات الدولية وخاصة ما يتعلق منها بمكافحة غسل الأموال، عقد بنك الجزيرة دورة تدريبية لموظفيه لتعزيز معرفتهم حول عمليات غسل الأموال وطرق الكشف عنها ومكافحتها. وحول أهداف ومحتويات هذه البرامج أوضح الأستاذ هشام أحمد أبو العلا مساعد المدير العام رئيس مجموعة الخدمات المصرفية الشخصية بقوله «يخضع موظفو بنك الجزيرة للعديد من الدورات والبرامج التدريبية المكثفة طوال العام بهدف تأهيلهم وتطوير مهاراتهم وإطلاعهم على مستجدات الأسواق المالية والمصرفية أما الدورة التي نحن بصددها الآن فتهدف الى تعريف الموظف بعمليات غسل الأموال ومخاطرها وطبيعتها والمؤشرات التي تدل على وقوعها وطرق مكافحتها ومنعها. كما يتم تدريب الموظف خلالها على كيفية التبليغ بذلك.
وأضاف أبو العلا قائلا :«يتمتع بنك الجزيرة بنظام رقابة داخلي فعال لمكافحة عمليات غسل الأموال ويتضمن هذا النظام السياسات والإجراءات المكتوبة التي تكفل عدم استخدام فروع البنك وعملياته من قبل غاسلي الأموال والكشف عن مثل هذه العمليات. ومن جهتنا فإننا نشجع عملاءنا على استخدام الأدوات غير النقدية في معاملاتهم مثل الشركات وبطاقات الدفع وذلك عن طريق تطوير تقنيات حديثة وآمنة لإدارة الأموال وتوفيرها لهم».
الجدير بالذكر ان عملية غسل الأموال تمر بثلاث مراحل هامة تبدأ بمرحلة الاحلال حيث يقوم المجرم بمحاولة إدخال الأموال النقدية المتحصل عليها من نشاطه غير المشروع في النظام المصرفي، يلي ذلك محاولة طمس علاقة هذه الأموال مع مصادرها الإجرامية وذلك عن طريق العديد من العمليات المصرفية المتتالية فيما يسمى بمرحلة التغطية، وأخيرا تأتي مرحلة الدمج حيث تدمج الأموال المغسولة في الاقتصاد ويصبح من الصعوبة تمييزها عن الأموال المتأتية من مصادر شرعية.
|
|
|
|
|
