يقول المسؤولون في البنك السعودي الفرنسي إن من الأشياء التي نلتزم بها أننا نتبع فلسفة إستثمارية منتظمة وواضحة المعالم، لأجل تحقيق ما نصبو إليه من نتائج على المدى الطويل.
ويتمثل ذلك في منهجنا القائم على توزيع المحفظة الإستثمارية للعملاء وفقاً لاحتياجاتهم وتوجيه الإستثمار على أساس إستراتيجية طويلة الأجل، الأمر الذي يؤدي بدوره إلى زيادة العائدات وتقليل المخاطرة ويضاف إلى ذلك أن الإستثمارات طويلة الأجل بشكل عام تنطوي على قدر أقل من المخاطرة.
والواقع أن قيمة خدماتنا الإستثمارية إنما تقاس بمدى الحيطة التي نتميز بها في منهجنا وفلسفتنا ولهذا فإننا نلتزم بمجموعة من المبادئ الأساسية التي تمكن عملاءنا من النجاح في تحقيق طموحاتهم المالية على المدى الطويل.
البدائل الاستثمارية
عندما يشرع العميل في تخطيط محفظته الإستثمارية يجد نفسه في العادة مطالباً باتخاذ العديد من القرارات إزاء البدائل المتاحة أمامه, وتوفر مجموعة إدارة الإستثمار عدداً من البدائل الإستثمارية التي يمكن للعميل أن يختار منها ما يناسبه.
وقد عرضنا بعض البدائل ولكن المهم عنةد الإختيار أن يضع العميل أهدافه نصب عينيه من حيث الأمان والسيولة والإيراد المستهدف والنمو المنشود لرأس المال بالاضافة إلى مبدأ توزيع المحفظة الاستثمارية, والبدائل هي: التخطيط المالي - الصناديق الإستثمارية - إدارة الأصول - خدمات الأوراق المالية - الإستثمارات الاسلامية.
الإستشارات المالية
صممت خدمات التخطيط المالي لتتناسب مع العملاء من جميع المستويات المالية, ومن المعلوم أن المشورة الفنية بشأن التنظيم الفعال للأصول الاستثمارية في دول مختلفة قد تكون من الأمور التي يصعب أن تجدها في مكان واحد, فمثل هذه المشورة تتطلب خبرة واسعة بالنظم المالية الدولية، ومعرفة متعمقة بآليات التخطيط المالي، وأسلوباً متكاملاً في تحليل ودراسة الاحتياجات الشخصية والمالية للعميل.
والخطوة الأولى في تزويد العميل بالإستشارات المالية التي يحتاجها تكون بتخصيص مستشار مالي على درجة عالية من الكفاءة والإحتراف والخبرة، ويكرس هذا المستشار نفسه لتزويد العميل بكل ما يحتاجه لوضع إستراتيجيته المالية وتنفيذها.
وقد يشعر الكثيرون من المستثمرين أن أصعب ما في عملية الإستثمار هو تحديد نقطة البداية وهذا صحيح؛ لأنه يتعين على كل مستثمر أن يتخذ العديد من القرارات في ضوء احتياجاته وظروفه الخاصة به وهذه بالتحديد هي المرحلة التي يتعرف فيها المستثمر على أهمية الدور الذي يؤديه المستشار المالي وهو يتدرج بالعميل عبر الخطوات المختلفة الموصلة إلى نقطة البداية والإنطلاق.
منذ فترة طويلة والصناديق الاستثمارية تمثل أحد البدائل الرئيسة ذات الجاذبية للمستثمرين الباحثين عن التنويع والراحة والإدارة المحترفة لإستثماراتهم.
نوعية الصناديق
وتوفر مجموعة إدارة الإستثمار لعملائها عدداً كبيراً من الصناديق الإستثمارية في كافة أنحاء العالم، وتقوم هذه الصناديق بالاستثمار في الأسهم والسندات وأسواق النقد ويمكن الإكتتاب أو الإسترداد من وإلى الصناديق على أساس يومي.
وتلبي هذه المجموعة من الصناديق الغالبية العظمى من الاحتياجات الإستثمارية الكثيرة والمتنوعة للعملاء.
أما الصناديق المتاحة في الوقت الحاضر فتغطي الأسواق التالية:
صناديق الأسهم
وتغطي أسواق السعودية والولايات المتحدة وأوروبا وجنوب شرق آسيا واليابان وغيرها من الأسواق العالمية والأسواق الناشئة.
صناديق السندات
وتوفر للعملاء إمكانية التعامل في السندات الأمريكية والأوروبية والعالمية.
صناديق أسواق النقد
وهذه متاحة في الوقت الحاضر بكل من الريال السعودي والدولار الأمريكي.
إدارة الأصول
تتيح هذه الخدمة لعملائنا من أصحاب المحافظ الاستثمارية الكبيرة تفويض شؤون إدارة محافظهم إلى فريق من الخبراء القادرين على إتخاذ القرارات المناسبة في حينها، وهذا الفريق من الخبراء هو الذي يتولى إدارة الشؤون اليومية لهذا النوع من المحافظ الاستثمارية، مدعماً برصيد كبير من المهارة التي تجمع بين التقنيات الفنية والقدرة على إستقراء الأحداث، وفي العادة يكون تنظيم وإدارة هذا النوع من محافظ الإستثمار وفقاً للأهداف الإستثمارية التي يحددها كل عميل، ووفقاً لدرجة المخاطر التي يتقبلها والإطار الزمني الذي يريده لإستثماراته.
وبالإضافة إلى إدارة هذا النوع من المحافظ الإستثمارية الكبيرة، توفر مجموعة إدارة الاستثمار برنامجاً لإدارة الأرصدة المالية يتناسب مع أصحاب الاستثمارات الأكثر تواضعاً، وذلك بالنظر إلى أنه يتعذر خفض التكلفة إلا إذا كان حجم المحفظة يزيد على حدود معينة.
وبفضل إدارة الصناديق الاستثمارية، يستطيع العميل أن يختار تشكيل المحفظة التي تناسبه من بين المجموعة المتنوعة من هذه الصناديق، ويعرف هذا البرنامج بإسم برنامج الإستثمار الشخصي وهو برنامج يتسم بالمرونة والفاعلية بالنسبة للمحافظ الإستثمارية ذات الحجم المتوسط.
الإستثمار في الأسهم
يلاحظ أن المستثمرين في الوقت الحاضر أصبحوا على درجة عالية من الخبرة والدراية ولذا نراهم يطالبون بخدمات تغطي كافة الأسواق وجميع أنواع الأوراق المالية, وتتمتع مجموعة إدارة الاستثمار بإمكانيات تجعلنا نضاهي أي بنك آخر في المملكة فيما يتصل بحجم التعامل في الأوراق المالية على الصعيدين المحلي والعالمي.
فنحن نتيح للعميل فرصة التعامل مع كافة أنواع الأوراق المالية في جميع أسواق المال الرئيسة في العالم, كما أننا نمتلك الإمكانيات التي تجعلنا قادرين على تنفيذ عمليات الأوراق المالية بمختلف صورها وبكافة العملات.
وفيما يلي نستعرض بعض المنتجات والخدمات في مجال الأوراق المالية والتي يمكن أن يستفيد منها العميل عن طريق مجموعة إدارة الإستثمار.
الإستثمارفي الأسهم المحلية والعالمية
لقد أصبح من الممكن والميسور القيام بعمليات المتاجرة في جميع أسواق المال الرئيسة على نطاق العالم بأسره سواء في آسيا أو أوروبا أو الولايات المتحدة الأمريكية كما يمكن لعملائنا التعامل بشكل مباشر في الأسهم السعودية عن طريق فريق من ممثلينا الذين يتمتعون بدرجة عالية من الكفاءة والاحتراف.
الإستثمار في أسهم الشركات المطروحة للإكتتاب
تعد مجموعة إدارة الاستثمار من الرواد في مجال الاستثمار في أسهم الشركات المطروحة للإكتتاب على مستوى المملكة العربية السعودية وتوفر المجموعة لعملائنا ميزة المشاركة في برامج الخصخصة التي تطرحها الحكومة، وذلك جنباً إلى جنب مع إمكانية الاستثمار في أسهم الشركات الخاصة المطروحة للتداول.
الإستثمارات المركبة
باستطاعة إدارة الاستثمار تقديم أدوات إستثمارية مصممة على أسس خاصة وتتعامل في مشتقات الأسهم، العملات، أسعار الفائدة والمؤشرات الرئيسة.
المضاربة في عمليات الخيار والإتجار الآجل والسلع
تتيح المجموعة لعملائها هذه النوعيات من الاستثمار بغرض زيادة العائد والحد من مخاطر تقلب الأسعار، كما يستطيع العملاء الذين لديهم قابلية تحمل المخاطر أن يستفيدوا من إمكانيات المجموعة في تنفيذ عمليات المضاربة.
الاستثمارات الإسلامية
لقد استفدنا من خبرتنا في التعامل بالأسواق المالية العالمية وقمنا بتصنيف الكثير من الأدوات المالية التقليدية لاستخدامها بنجاح في مجال الاستثمارات الإسلامية.
وسيرى عملاؤنا المهتمون بهذا النوع من الاستثمارات أننا في مجموعة إدارة الاستثمار نوفر لهم عدداً من المنتجات والخدمات المالية الإسلامية المتخصصة، مثل تمويل التجارة وإدارة الأرصدة وتنظيم وإدارة المحافظ الاستثمارية.
ويتمثل هدفنا الأساسي في هذا النوع من الخدمات على تعريف عملائنا إلى الصناديق والمحافظ الاستثمارية التي تتناسب مع رغباتهم وتوجهاتهم للإستثمار في قنوات لا تتعارض مع مبادئ الشريعة الإسلامية.